NUEVA YORK, EE. UU., 12 MARZO 2023 (AP).- El gobierno de Estados Unidos tomó medidas de emergencia el domingo en un intento por evitar una mayor inestabilidad entre los bancos tras la histórica quiebra de Silicon Valley Bank, y aseguró a los clientes de la fallida institución financiera que podrían recuperar todo su dinero. rápidamente.
El anuncio se produjo en medio de temores de que los factores que causaron que el banco con sede en Santa Clara, California, pudieran extenderse, y solo unas horas antes de que comenzaran las operaciones en Asia. Los reguladores habían trabajado todo el fin de semana para tratar de encontrar un comprador para el banco o un corredor de otra intervención, y otro banco, Signature Bank, fue cerrado. El Departamento del Tesoro, la Reserva Federal y la FDIC dijeron el domingo que todos los clientes de Silicon Valley Bank estarán protegidos y tendrán acceso a sus fondos y anunciaron medidas diseñadas para proteger a los clientes del banco y evitar más corridas bancarias.
“Este paso garantizará que el sistema bancario de EE. UU. continúe desempeñando sus funciones vitales de proteger los depósitos y brindar acceso al crédito a los hogares y las empresas de una manera que promueva un crecimiento económico fuerte y sostenible”, dijeron las agencias en un comunicado conjunto.
Los reguladores tuvieron que apresurarse a cerrar Silicon Valley Bank, una institución financiera con más de $ 200 mil millones en activos, el viernes cuando experimentó una corrida tradicional en el banco donde los depositantes se apresuraron a retirar sus fondos de una sola vez. Es la segunda quiebra bancaria más grande en la historia de Estados Unidos, solo por detrás de la quiebra de Washington Mutual en 2008.
Algunos ejecutivos prominentes de Silicon Valley temían que si Washington no rescataba al banco fallido, los clientes harían corridas en otras instituciones financieras en los próximos días. Los precios de las acciones se desplomaron en los últimos días en otros bancos que atienden a empresas de tecnología, incluidos First Republic Bank y PacWest Bank.
Entre los clientes del banco se encuentran una variedad de empresas de la industria del vino de California, donde muchas bodegas confían en Silicon Valley Bank para obtener préstamos, y nuevas empresas tecnológicas dedicadas a combatir el cambio climático.
Sunrun, que vende y alquila sistemas de energía solar, tenía menos de 80 millones de dólares en depósitos en efectivo en Silicon Valley Bank hasta el viernes y espera tener más información sobre la recuperación esperada la próxima semana, dijo la compañía en un comunicado.
Stitchfix, el popular sitio web minorista de ropa, reveló en un informe trimestral reciente que tenía una línea de crédito de hasta $100 millones con Silicon Valley Bank y otros prestamistas.
La secretaria del Tesoro, Janet Yellen, dijo el domingo que el gobierno federal no rescataría a Silicon Valley Bank , pero que está trabajando para ayudar a los depositantes que están preocupados por su dinero .
La Corporación Federal de Seguros de Depósitos asegura depósitos de hasta $250,000, pero muchas de las empresas y personas adineradas que usaron el banco , conocido por sus relaciones con nuevas empresas de tecnología y capital de riesgo, tenían más de esa cantidad en su cuenta. Hay temores de que algunos trabajadores en todo el país no reciban sus cheques de pago.
No se había anunciado ningún plan el domingo por la tarde a falta de horas para que abrieran los mercados asiáticos. Había esperanzas generalizadas de que se adquiriera Silicon Valley Bank, pero no estaba claro si surgiría un comprador.
Los funcionarios federales establecieron como fecha límite las 2 pm para que los posibles compradores presenten ofertas en una subasta del gobierno por el banco, según una persona familiarizada con el asunto. La persona solicitó el anonimato para hablar de conversaciones privadas. Bloomberg fue el primero en informar sobre la subasta.
Yellen, en su entrevista del domingo por la mañana con “Face the Nation” de CBS, proporcionó pocos detalles sobre los próximos pasos del gobierno. Pero enfatizó que la situación era muy diferente a la crisis financiera de hace casi 15 años, que condujo a rescates bancarios para proteger la industria.
“No vamos a hacer eso de nuevo”, dijo. “Pero estamos preocupados por los depositantes y estamos enfocados en tratar de satisfacer sus necesidades”.
Con Wall Street sacudido , Yellen trató de asegurarles a los estadounidenses que no habrá un efecto dominó después del colapso de Silicon Valley Bank.
“El sistema bancario estadounidense es realmente seguro y está bien capitalizado”, dijo. “Es resistente”.
Silicon Valley Bank, con sede en Santa Clara, California, es el decimosexto banco más grande del país. Fue la segunda quiebra bancaria más grande en la historia de EE. UU. después del colapso de Washington Mutual en 2008. El banco atendió principalmente a trabajadores de tecnología y empresas respaldadas por capital de riesgo, incluidas algunas de las marcas más conocidas de la industria.
Silicon Valley Bank comenzó a deslizarse hacia la insolvencia cuando sus clientes, en su mayoría empresas de tecnología que necesitaban efectivo mientras luchaban por obtener financiamiento, comenzaron a retirar sus depósitos. El banco tuvo que vender bonos con pérdidas para cubrir los retiros, lo que provocó la mayor quiebra de una institución financiera estadounidense desde el punto álgido de la crisis financiera.
Yellen describió el aumento de las tasas de interés, que ha aumentado la Reserva Federal para combatir la inflación, como el problema central del Silicon Valley Bank. Muchos de sus activos, como bonos o valores respaldados por hipotecas, perdieron valor de mercado a medida que subían las tasas.
“Los problemas con el sector tecnológico no están en el centro de los problemas de este banco”, dijo.
Yellen dijo que esperaba que los reguladores consideraran “una amplia gama de opciones disponibles”, incluida la adquisición de Silicon Valley Bank por parte de otra institución. No se ha anunciado ningún comprador.
Sheila Bair, quien fue presidenta de la FDIC durante la crisis financiera de 2008, recordó que con casi todas las quiebras bancarias durante ese tiempo, “vendimos un banco en quiebra a un banco saludable. Y, por lo general, el adquirente saludable también cubriría a los no asegurados porque querían el valor de franquicia de esos grandes depositantes de manera óptima, ese es el mejor resultado”. Pero con Silicon Valley Bank, le dijo a “Meet the Press” de NBC, “esto fue una falla de liquidez, fue una corrida bancaria, por lo que no tuvieron tiempo de prepararse para comercializar el banco. Así que tienen que hacer eso ahora y ponerse al día”.
Los reguladores incautaron los activos del banco el viernes. Se supone que los depósitos que están asegurados por el gobierno federal estarán disponibles el lunes por la mañana.
“He estado trabajando todo el fin de semana con nuestros reguladores bancarios para diseñar políticas apropiadas para abordar esta situación”, dijo Yellen. “Realmente no puedo proporcionar más detalles en este momento”.
El presidente de la Cámara de Representantes, Kevin McCarthy, republicano por California, dijo a “Sunday Morning Futures” de Fox News Channel que esperaba que la administración anunciara los próximos pasos tan pronto como el domingo.
“Tienen las herramientas para manejar la situación actual, conocen la gravedad de esto y están trabajando para tratar de presentar algún anuncio antes de que abran los mercados”, dijo.
McCarthy también expresó su esperanza de que se compre Silicon Valley Bank.
“Creo que ese sería el mejor resultado para avanzar y enfriar los mercados y dejar que la gente entienda que podemos avanzar de la manera correcta”, dijo.
El representante demócrata Ro Khanna, cuyo distrito incluye la ciudad donde tiene su sede el banco, dijo que era imperativo que el gobierno garantice a todos los depositantes y que “tengan pleno acceso a sus cuentas el lunes por la mañana”.
“El tiempo corre”, le dijo a CBS.
El senador Mark Warner, D-Va., dijo en una entrevista con “This Week” de ABC News que le preocupaba que el colapso del banco pudiera incitar a la gente nerviosa a transferir dinero de otros bancos regionales a instituciones más grandes.
“No queremos una mayor consolidación”, dijo.
Warner sugirió que habría un “riesgo moral” al reembolsar a los depositantes por encima del límite de $250,000 y dijo que una adquisición sería el mejor paso a seguir.
“Soy más optimista esta mañana que ayer por la tarde a esta hora”, dijo. “Pero, de nuevo, veremos cómo se desarrolla esto durante el resto del día”.
Agregó: “En lo que tenemos que enfocarnos ahora es en cómo nos aseguramos de que no haya contagio”.
El presidente Joe Biden y el gobernador Gavin Newsom, demócrata por California, hablaron sobre los “esfuerzos para abordar la situación” el sábado, aunque la Casa Blanca no proporcionó detalles adicionales sobre los próximos pasos.
Newsom dijo que el objetivo era “estabilizar la situación lo más rápido posible, para proteger los empleos, los medios de subsistencia de las personas y todo el ecosistema de innovación que ha servido como una tienda de campaña para nuestra economía”.